일반적인 금융 및 온라인 사기 유형

거의 매일 더 많은 사기가 발생하므로 경계와 온라인 보안을 유지하는 것이 그 어느 때보다 더 중요합니다. 다음은 현재 가장 흔한 사기 및 사기입니다. 주의하세요.

가격 차이 계약 사기

가격 차이 계약 거래는 예전에는 숙련된 고급 거래자만 할 수 있는 전유물이었습니다. 하지만 이제 시장에 진입하기가 쉬워지면서 점점 더 많은 사람들이 이 복잡한 도구를 이용한 거래에 참여하고 있습니다.

CFD는 Contract for Difference의 약자입니다. Contract for Difference(CFD) 거래는 거래자가 계약에 서명하고 계약 체결 시점과 만기일 사이의 자산 평가 차이에 대해 추측하는 것을 포함합니다. 간단히 말해, 주가가 오르면 매수자가 매도자에게 지불합니다. 주가가 떨어지면 매도자가 매수자에게 지불합니다.

CFT 사기 사례가 증가하는 것은 주로 사기꾼이 이 투자 방법을 사용하여 시장에 막 진입하고 CFT 거래에 수반되는 위험과 막대한 자금 손실 가능성을 완전히 알지 못하는 사람들을 이용할 수 있기 때문입니다. 사기꾼은 CFT가 레버리지될 수 있다는 사실을 최대한 활용했는데, 이는 투자자가 투자한 것보다 더 많은 돈을 베팅할 수 있다는 것을 의미합니다.

따라서 차액 계약 사기에서 파렴치한 브로커는 종종 투자자에게 레버리지 포지션을 취하도록 압력을 가하여 본질적으로 매우 위험한 투자를 하며, 투자자는 반드시 재정적 결과를 이해하지 못할 수도 있습니다.

폰지 사기 

폰지 사기는 오랜 역사를 가지고 있지만, 계속해서 진화하고 있어 최신 사기를 발견하기 어렵습니다. 폰지 사기는 종종 초기 투자자를 유인하여 가짜 회사에 자금을 투자하게 하고, 심지어 모든 것이 합법적이라고 이 투자자들을 설득하기 위해 미리 소액의 지불을 하기도 합니다. 현재, 암호화폐 회사에 대한 투자로 위장한 폰지 사기는 매우 흔합니다.

그러나 펀드로 유입되는 유일한 자금은 새로운 투자자에게서 나옵니다. 일반적으로 사기꾼은 의심이 생기고 사기로 유입되는 자금이 고갈될 때까지 투자자들에게 더 높은 가치의 투자를 더 자주 하도록 끊임없이 압력을 가합니다. 이 시점에서 가짜 회사와 그들의 웹사이트는 사라질 것입니다. 사기꾼과 펀드 풀에 남아 있는 모든 자금도 사라질 것입니다.

소셜 미디어 사기

이러한 사기는 다양한 형태로 나타납니다. 정보 흐름에서 상품권이나 기타 상품을 받았다는 내용의 게시물을 볼 수 있습니다. 그러나 개인 및/또는 은행 정보를 입력하면(링크에서 보너스를 받으려면 이 정보를 입력해야 함) 사기꾼이 이 정보를 사용하여 신원 사기를 저지르거나 계정을 훔칩니다.

  이 경우, 흥미로운 연예인 가십을 제안하는 광고가 나타나고, 전체적이고 흥미로운 스토리를 읽으려면 링크를 클릭하기만 하면 됩니다. 이렇게 하면 기사를 읽기 위해 최신 버전의 Adobe Flash Player를 다운로드하라는 페이지로 이동하게 되지만... 그렇게 하면 기기에 악성 소프트웨어가 다운로드되고 사기꾼은 이러한 악성 소프트웨어를 사용하여 모든 개인 정보를 훔치고 신용 카드, 은행 및 기타 계정에 액세스합니다.

또한 Facebook 및 기타 소셜 미디어 플랫폼에서 만연한 의료 사기에 대해서도 경계해야 합니다. 분실된 사회보장카드를 교체하는 것과 같은 서비스를 제공하는 겉보기에 합법적인 회사의 메시지를 받거나 광고를 볼 수 있습니다. 이러한 광고에는 Medicare 로고와 기타 세부 정보가 포함되어 있어 완전히 신뢰할 수 있는 것처럼 보일 수도 있습니다. 그러나 서비스를 사용하려고 하면 이러한 회사에서 높은 수수료를 청구합니다. 사실 사회보장국은 분실된 카드를 무료로 교체하거나 신혼 부부의 이름이 포함된 새 카드를 발급합니다.

자선 사기

이러한 사기는 사람들의 친절한 본성과 긍정적인 변화에 대한 열망을 이용합니다. 익숙하지 않은 전화, 원치 않는 이메일을 받거나 실제 자선 단체나 유사한 단체를 나타내는 것처럼 보이는 인터넷 광고를 볼 수 있습니다.

많은 사람들이 이러한 사기를 접하고 나중에 기부한 돈이 완전히 허구의 단체를 위한 것이라는 사실을 알게 되었습니다. 이러한 유형의 사기는 특히 휴일에 흔하므로 휴일에는 각별히 주의하세요.

자선 사기에 대한 경고 신호에는 즉시 기부하도록 강요하거나 현금, 상품권 또는 송금을 통해 기부하도록 요구하는 것이 포함됩니다. 이는 모두 사기꾼이 선호하는 지불 방법입니다. 또한 이전 기부에 대한 감사 메시지를 받았지만 그런 일을 한 기억이 나지 않는다는 점에 유의하십시오. 이는 의심하지 않는 피해자를 속여 추가 기부를 하도록 하는 데 사용되는 일반적인 속임수입니다.